Verifizierung und AML bei Crowngold
Geldwäscherei schadet allen ehrlichen Spielern. Auf dieser Seite erklären wir, welche AML-Massnahmen wir bei Crowngold Casino umsetzen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt bleiben.
Unser AML-Engagement bei Crowngold
Rechtsgrundlage und Verantwortung
Wir halten uns an die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Geldwäscherei bezeichnet den Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenziertes Online-Casino betreiben wir deshalb ein internes Compliance-Programm, das von unserer Konzernmutter Crowngold N.V. getragen und laufend überprüft wird.
Seit unserer Gründung 2023 verfolgen wir drei Grundprinzipien: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen ungewöhnliche Transaktionen, und wir melden verdächtige Vorgänge den zuständigen Behörden. Wer bei uns spielt, landet nicht in einem anonymen System, sondern in einem geprüften Umfeld mit klaren Kontrollen und dokumentierten Abläufen.
Wann wir Sie verifizieren
Drei Stufen der Identitätsprüfung
Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen ab. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre personenbezogenen Angaben mit öffentlichen Datenbanken ab, bevor das Konto aktiv wird. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung nach dem KYC-Standard durch. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten sowie bei auffälligem Spielverhalten, unabhängig vom Zeitpunkt einer Auszahlung.
| Prüfung | Zweck | Akzeptierte Belege |
|---|---|---|
| Ausweisdokument | Identität und Alter | Pass, Identitätskarte oder Führerschein |
| Adressnachweis | Wohnort | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, höchstens drei Monate alt |
| Zahlungsmittelnachweis | Eigentum an der Zahlungsmethode | Foto der Kartenvorderseite (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets |
So läuft die Verifizierung ab
Vom Upload bis zur Freigabe
Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Sie schnell weiterspielen können.
- Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
- Unsere Compliance-Abteilung prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
- Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail; die reguläre Bearbeitungszeit beträgt bis 48 Stunden.
- Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.
Schutz Ihrer Unterlagen
Der Upload erfolgt über eine verschlüsselte Verbindung. Zugriff auf Ihre Dokumente haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Die Dateien werden getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben, soweit kein gesetzlicher Melde- oder Auskunftspflicht-Tatbestand besteht.
Warum wir Geldquellen prüfen
Nachweis der Mittelherkunft
Einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder verlangen wir, wenn Einzahlungen oder Spielverhalten in keinem plausiblen Verhältnis zu Ihren Angaben stehen. Das kann bei einzelnen Grossbeträgen der Fall sein oder bei wiederholten Einzahlungen in kurzen Abständen. Auch ein plötzlich verändertes Einsatzverhalten kann eine Prüfung auslösen.
Als anerkannte Belege akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge über Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbschaftsnachweise. Diese Unterlagen dienen ausschliesslich der Compliance-Prüfung und werden vertraulich behandelt. Wir wissen, dass solche Nachfragen unangenehm sein können, doch sie schützen Sie und die Integrität der Plattform.
Wie wir Transaktionen überwachen
Kontrolle jeder Bewegung
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster erkennt. Gemeldete Fälle prüft die Compliance-Ablage manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die vorherige Einzahlung; bei technischen Einschränkungen von Karten oder Kryptowährungen nennen wir Ihnen im Support eine zulässige Alternative.
Für Auszahlungen gelten bei uns feste Regeln und Limits, die wir transparent kommunizieren.
| Punkt | Gilt bei uns |
|---|---|
| Mindestauszahlung | 10 CHF |
| Maximale Auszahlung | 5,000 CHF pro Tag |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 24 Stunden |
| Gebühren | Keine |
| Monatliche Mindesteinzahlung | 1 CHF |
Wenn die Verifizierung scheitert
Konsequenzen und Ihre Optionen
Fehlen die angeforderten Dokumente oder erweisen sie sich als ungültig, bleiben Auszahlungen gesperrt. Das Spiel mit bereits eingezahltem Guthaben ist weiterhin möglich. Reichen Sie die Unterlagen innerhalb einer von uns gesetzten Frist nicht nach oder reichen Sie wiederholt gefälschte Dokumente ein, sperren wir das Konto vollständig.
In solchen Fällen zahlen wir das Guthaben auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel zurück, sofern die Herkunft der Mittel nachvollziehbar ist. Bei Verdacht auf Identitätsbetrug oder Dokumenten manipulation sind wir verpflichtet, die zuständigen Behörden zu informieren. Sie können jeden Schritt innerhalb von 30 Tagen gegenüber unserem Support anfechten und fehlende Belege jederzeit nachreichen.
Wie lange wir Dokumente speichern
Fristen und Löschung
Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion. Die Aufbewahrung ermöglicht es uns, behördliche Prüfungen zu beantworten und bei einem späteren Verdachtsfall die damaligen Vorgänge lückenlos nachzuweisen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Sie haben jederzeit das Recht, per E-Mail an [email protected] zu erfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.
Häufige Fragen und Antworten
Wie lange dauert die Verifizierung?
Die reguläre Bearbeitungszeit beträgt bis 48 Stunden. Bei les- und vollständigen Dokumenten schliesst die Prüfung meist deutlich schneller ab.
Warum werde ich schon bei der Registrierung geprüft?
Wir gleichen Ihre Angaben bei der Anmeldung mit öffentlichen Datenbanken ab, um Minderjährige und gesperrte Personen von vornherein auszuschliessen. Erst vor der ersten Auszahlung folgt die vollständige Identitätsprüfung.
Meine Auszahlung ist blockiert, was tun?
Prüfen Sie im Kontobereich, ob alle angeforderten Dokumente hochgeladen wurden. Fehlt ein Beleg, reichen Sie ihn nach; unsere Compliance-Abteilung meldet sich sonst per E-Mail mit konkreten Hinweisen.
Muss ich bei Kryptowährungen andere Nachweise erbringen?
Ja. Bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder anderen Kryptowährungen benötigen wir einen Screenshot Ihrer Wallet samt sichtbarer Adresse sowie die Bestätigung der zugehörigen Transaktion auf der Blockchain.
Wer sieht meine Dokumente?
Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Die Dateien werden verschlüsselt übertragen und getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert.